Iscritto OCF con delibera n.13045 del 3.4.2001 - Iscritto ANASF codice matricola n.13209 dal 2003 - Certificato EFA European Financial Advisor da 05.2021
Benvenuto
Mi chiamo Federico Caligiuri
Sono nato a Roma il 30 gennaio 1977 e mi sono diplomato nel 1996 all'I.T.C. Quintino Sella. Ho proseguito i miei studi all'Università "Tor Vergata" di Roma, facoltà Economia e Commercio, per 2 anni, senza laurearmi. Sono sempre stato affascinato dal mondo della finanza tanto che, durante il servizio militare, ho studiato per conseguire l'abilitazione di "Promotore Finanziario". Dal 1998 al 2001 ho cercato, come autodidatta, di apprendere ogni informazione utile che potesse arricchire il mio bagaglio culturale sui temi della macroeconomia e della finanza. Ad aprile 2001 mi sono iscritto all'Albo dei Consulenti Finanziari e sono entrato nella ormai ex FIDA SIM, rete di promotori finanziari di BANCA CRT (Cassa di Risparmio di Torino), da lì a poco la rete fu acquisita da XELION BANCA del Gruppo Unicredito Italiano e nel 2008 a sua volta è confluita in FINECO BANK SPA, realtà presso cui opero attualmente. A maggio 2021, con grande soddisfazione, ho superato l'esame per la certificazione EFPA (European Financial Planning Association). Le mie passioni sono la famiglia, il golf e il calcio. Adoro il mio lavoro ma il mio tempo libero amo trascorrerlo con Simona, Ginevra, Giacomo, Apple, Jack e Minù...la mia vita!.
Certificazioni
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Servizi
Le mie attività sono focalizzate nel gestire l'emotività. Si, perchè quando dobbiamo decidere il destino dei nostri soldi, entrano in gioco le emozioni e poco la razionalità. Il primo passo è dare una risposta a queste 3 domande:
"Cosa vogliamo ottenere dai nostri soldi?"
"In quanto tempo vogliamo ottenere questi guadagni?"
"Quali sono le aree su cui dobbiamo concentrarci?"
Gestione del risparmio
Una corretta pianificazione finanziaria parte dal trovare le soluzioni più adeguate per la gestione dei nostri denari presenti e futuri, perchè ognuno di noi ha dei progetti o dei sogni da realizzare, per noi e/o per le nostre famiglie. Il principale obiettivo è quello di mantenere immutato il "valore" dei nostri risparmi nel tempo.
Passaggio generazionale
Il tema del passaggio generazionale va di pari passo con il principio generale dell'assicurazione e cioè pensarci prima che gli eventi accadano. Trust, fondi fiduciari, fondi patrimoniali, donazioni sono solo alcuni degli istituti giuridici che abbiamo a disposizione. Collaborare con primari studi professionali mi mette in condizione di soddisfare queste esigenze.
Ottimizzazione Fiscale
Spesso sottovalutata l'ottimizzazione fiscale è un'attività fondamentale perchè i risultati economici passano anche dal risparmio fiscale. Siamo tra i paesi al mondo con la più alta pressione fiscale e per questo, ove possibile, almeno nell'area di mia competenza, cerco di sfruttare tutte quelle leve messe a disposizione dal sistema per alleggerire questo peso.
Mutui/Fidi/Prestiti
La ricerca delle modalità più efficienti per supportarvi a sostenere impegni importanti atti a finanziarie progetti di vita è un altro tassello di una corretta pianificazione finanziaria. Scegliere il mutuo, piuttosto che un prestito fino ad arrivare ad un pegno rotativo può sembrare una scelta semplice, ma vi assicuro che non lo è affatto.
Consulenza Assicurativa/Previdenziale
A volte ci dimentichiamo che il termine assicurazione identifica un contratto con il quale si trasferisce un "rischio" da noi stessi alla compagnia assicurazione. Le coperture assicurative funzionano e sono efficaci solo prima che gli eventi negativi si manifestano. Pensarci per tempo ci aiuterà ad affrontare più serenamente il futuro.
Analisi portafoglio titoli
L'utilizzo di tecniche e strategie meccaniche può permetterci di lavorare con serenità e senza pressione in qualsiasi scenario si presenti. L'analisi del portafoglio titoli è solo l'inizio di un percorso che ci metterà sulla strada più funzionale ad ottenere il massimo dai nostri titoli.